Dlaczego tego potrzebujesz: Aby wybrać egzekutora i wyrazić swoje ostateczne życzenia dotyczące podziału majątku po śmierci.
Co się stanie bez tego: Umierasz „intestate”, a twoje aktywa przechodzą na spadki, w których przepisy dotyczące intestacji państwa określają, w jaki sposób aby spłacić długi i rozdzielić aktywa zgodnie z prawami przetrwania w tym stanie, McMillan mówi.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby zachować kontrolę nad aktywami podczas życia, oraz wyznaczyć powiernika, który przekaże aktywa bezpośrednio do beneficjentów, unikając spadku
Co się stanie bez tego: Wasza posiadłość przechodzi testament. Jednak Kollauf twierdzi, że trust musi być odpowiednio finansowany, aby działał, co oznacza, że przeniosłeś własność i tytuły wszystkich swoich aktywów z własnego imienia na imię zaufania.
Dlaczego tego potrzebujesz: Określenie swoich preferencji dotyczących leczenia po zakończeniu życia, gdy staniesz się niezdolny do pracy lub nieuleczalnie chory i nie będziesz mógł mówić za siebie
Co się stanie bez tego:
Prawo stanowe określa, kto podejmuje te decyzje według najbliższego związku. Ponadto wszelkie spory dotyczące opieki podtrzymującej życie mogą zakończyć się w sądzie (pomyśl: Terri Schiavo).Dlaczego tego potrzebujesz: Dać komuś, komu ufasz, ostatnie zdanie na temat opieki medycznej, gdy staniesz się niezdolny do pracy lub odniesiesz poważne obrażenia
Co się stanie bez tego: Prawo stanowe określa, kto może podejmować decyzje medyczne w Twoim imieniu. Ale jeśli pojawią się konflikty między krewnymi, bitwa może pójść do sądu, mówi McMillan.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby udzielić komuś zezwolenia i upoważnienia do zarządzania finansami, gdy nie możesz tego zrobić z powodu choroby lub odległości
Co się stanie bez tego: Nikt nie może uzyskać dostępu do kont finansowych ani płacić rachunków w Twoim imieniu. To może cię opóźnić w wywiązaniu się z zobowiązań finansowych i zwiększeniu zadłużenia, mówi Kollauf.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby zapewnić, że Twoi beneficjenci mogą z łatwością złożyć wniosek i otrzymywać wszelkie świadczenia pozostawione w ich imieniu na kontach ubezpieczeń na życie, emerytalnych i rentowych
Co się stanie bez tego: Kolauff mówi, że ci, którzy przeżyli, będą musieli dokonać inwentaryzacji wszystkich aktywów, aby dowiedzieć się, jakie firmy posiadają te polisy. Może to zająć sporo czasu i wysiłku.
Dlaczego tego potrzebujesz: Przeniesienie własności aktywów na pozostałego przy życiu małżonka
Co się stanie bez tego: Zamówienie poświadczonej licencji małżeńskiej lub orzeczenia rozwodowego może potrwać kilka tygodni lub dłużej, co ma kluczowe znaczenie dla ustalenia (lub odrzucenia) świadczeń i uprawnień małżeńskich.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby pomóc agentowi w rozliczeniu podatków w przypadku inwalidztwa lub w złożeniu ostatecznej deklaracji podatkowej po śmierci
Co się stanie bez tego: Twoje podatki mogą być składane z opóźnieniem, co pociąga za sobą kary i zastawy. Jeśli korzystasz z usług księgowego, podaj również swoje dane kontaktowe w zeznaniach podatkowych.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby zidentyfikować, z którymi bankami i innymi instytucjami finansowymi prowadzisz interesy, aby płacić rachunki lub dystrybuować aktywa
Co się stanie bez tego: Znów zajmie to pracę detektywistyczną i czas, aby dojść do sedna. W międzyczasie Twoje rachunki staną się nieopłacone, a dystrybucja aktywów może się opóźnić. Wskazówka: Kollauf twierdzi, że wyznaczenie rachunków bankowych jako „możliwych do przeniesienia na wypadek śmierci” dla konkretnych beneficjentów nie pozwala na spadek ich wartości.
Dlaczego tego potrzebujesz: Aby dać swojemu wykonawcy wykonawczej jasne wskazówki dotyczące zarządzania / dystrybucji nieruchomości
Co się stanie bez tego: McMillan mówi, że jest to darmowy dla wszystkich, którzy przeżyli.
Elementy, które należy zawrzeć w liście intencyjnym: zadania osobiste, życzenia opieki nad zwierzętami, hasła i loginy do kont internetowych, gdzie można znaleźć tytuły, czyny i inne dokumenty, dane kontaktowe oraz nazwiska prawnika, księgowego i innych specjalistów, sejf i lokalizację klucza, numer ubezpieczenia społecznego, akty urodzenia dla ciebie i małoletnich dzieci oraz inny klucz Papierkowa robota.
Dlaczego tego potrzebujesz: Żeby było jasne jakiego rodzaju (jeśli w ogóle) nabożeństwa żałobnego chcesz i czy chcesz pogrzeb lub kremację
Co się stanie bez tego: McMillan mówi, że nie jest to dokument prawny, ale znacznie ułatwia życie bliskim, gdy zegar tyka i decyzje muszą być podejmowane szybko. Jeśli kupiłeś wcześniej miejsce pochówku, kremację lub usługi, będziesz chciał zostawić kopię w miejscu, w którym bliscy mogą ją łatwo znaleźć, dodaje.
Dlaczego tego potrzebujesz: Nakreśl, co powinno się stać z Twoją firmą i kto powinien kontrolować, jeśli umrzesz lub staniesz się niezdolny do pracy
Co się stanie bez tego: Twoja firma (i twoi pracownicy) może ucierpieć finansowo i może to mieć wpływ na działalność. Idealnie, jeśli Twoja firma powinna mieć własne powiernictwo, niezależne od zaufania osobistego, ze specjalnym powiernikiem powołanym do utrzymywania sprawnego funkcjonowania, radzi Kollauf.
Dokumenty, które należy dołączyć do pliku biznesowego: certyfikaty własności, licencje operacyjne, tytuły lub akty prawne do nieruchomości, umów, akcji / inwestycji, umów założycielskich, regulaminów i planów awaryjnych, itp.